+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 654Санкт-Петербург и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Мошенничество в сфере кредитования судебная практика

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Мошенничество в сфере кредитования судебная практика

Сегодня мы рассмотрим в статье актуальную тему - мошенничество по кредиту. Судебная практика только города Москвы представлена делами, где в основном фигурируют граждане, незаконно получившие банковский кредит или стали жертвой аферистов. Куда реже приходилось рассматривать дела, связанные с бюджетными кредитами и нарушениями закона в связи с их выдачей, также проблемы, возникшие с лизингом, целевым займом или факторингом. Обратимся к статьям УК РФ, чтобы разобраться, что же такое кредитное мошенничество. Статья При этом иногда бывает очень сложно с определением наказания.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Под мошенничеством в сфере кредитования кредитное мошенничество понимается хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и или недостоверных сведений. Уголовная ответственность за вышеуказанное деяние предусматривается статьей

Мошенничество в сфере кредитования

В статье исследуется специальный вид мошенничества мошенничество в сфере кредитования , рассматриваются особенности его квалификации, анализируются вопросы его отграничения от смежных составов. One of particular kinds of fraudulence is lending fraud , the article is focused on the issues of its qualification and on the matter of its determination from the other offences. Мошенничество в сфере кредитования статья В статье исследуется специальный вид мошенничества - мошенничество в сфере кредитования, рассматриваются особенности его квалификации, анализируются вопросы его отграничения от смежных составов.

Lending fraud article One of particular kinds of fraudulence is lending fraud, the article is focused on the issues of its qualification and on the matter of its determination from the other offences. Key words: theft, fraud, criminal legislation, lending. Постановка проблемы. Продолжая совершенствовать уголовный закон, законодатель дополнил его шестью нормами, предусматривающими ответственность за специальные виды мошеннических действий, на основании Федерального закона от 29 ноября г.

В их числе мошенничество в сфере кредитования ст. Такое законодательное решение неоднозначно воспринималось научной общественностью, поскольку оно создало трудности в вопросах квалификации и отграничения простого мошенничества от смежных составов.

В связи с этим представляется целесообразным дать юридический анализ мошенничества в сфере кредитования. Юридическая характеристика мошенничества в сфере кредитования. Общественная опасность преступления состоит в том, что в результате его совершения страдают не только отношения собственности, но и общественные отношения, регулирующие нормальное функционирование кредитно-денежной системы.

Основным непосредственным объектом преступления являются общественные отношения, обеспечивающие охрану собствен-. Отметим, что в качестве кредиторов могут выступать как юридические лица банки или иные кредитные организации , так и физические лица, являющиеся кредиторами.

Кредитор - это физическое или юридическое лицо или вообще субъект, один из участников гражданского правоотношения обязательства , который в этом обязательстве имеет право потребовать от другого участника такого правоотношения - должника заемщика определенного поведения. В обязательстве может быть несколько кредиторов так называемая множественность кредиторов , при этом каждый из них может требовать от должника исполнения в определенной доле либо, в случаях, предусмотренных в договоре или в законе, - в полном объеме например, при совместной выдаче поручительства, совместном причинении вреда и т.

Банк - это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещать указанные средства от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, а также открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц.

Под иными кредитными организациями следует понимать организации, которые для извлечения прибыли как основной цели своей деятельно-.

Они могут быть образованы на основе любой формы собственности как хозяйственное общество. Разновидностью иных кредитных организаций являются кредитные организации с иностранными инвестициями, а также филиалы иностранных банков таковыми являются кредитные организации-резиденты, уставный капитал которых сформирован с участием нерезидентов; они осуществляют кредитование с иностранными инвестициями и являются юридическими лицами, чья деятельность полностью регулируется законодательством Российской Федерации.

Из содержания диспозиции нормы вытекает, что объектом уголовно-правовой охраны являются только отношения, возникающие по договору кредитования между заемщиком, с одной стороны, и банком или иным кредитором - с другой , но не займа. Соответственно, под действие ст. В качестве дополнительного непосредственного объекта выступают общественные отношения, регулирующие нормальное функционирование кредитно-денежной системы России.

Предметом рассматриваемого состава преступления выступает кредит, выраженный в денежной форме. Под денежными средствами понимаются денежные знаки, представленные как в российской, так и в иностранной валюте: банкноты, металлическая монета любого достоинства, имеющие хождение на территории Российской Федерации на момент совершения преступления [3, с.

Диспозиция нормы является бланкетной, поэтому для уяснения сути кредитных отношений, особенностей предмета преступления и установления признаков его объективной стороны правоприменителю следует обратиться к ряду нормативных правовых актов [4; 5; 6; 7; 8]. Объективная сторона преступления включает в себя четыре обязательных признака. Первый признак - это общественно опасное. Второй признак - это общественно опасное последствие, которое при любой форме хищения выражается в прямом материальном ущербе.

Для квалификации деяния по ч. Тогда налицо состав административного правонарушения, предусмотренного ст. Между тем ответственность за данное преступление дифференцируется, если ущерб от него превышает один миллион пятьсот тысяч рублей крупный размер или шесть миллионов рублей особо крупный размер. При таких обстоятельствах действия виновного подлежат квалификации соответственно по ч. Указанные стоимостные критерии определены в примечании к ст.

Третий признак - это причинно-следственная связь между противоправным действием виновного и наступившим в результате этого ущербом банку или иному кредитору. Между первыми двумя признаками должна быть установлена прямая, непосредственная связь, дающая основание для однозначного вывода о том, что ущерб интересам кредитора наступил в результате противоправных действий заемщика. Четвертый признак объективной стороны рассматриваемого преступления выражается в особом способе его совершения - представлении банку или иному кредитору заведомо ложных и или недостоверных сведений.

В данном признаке трансформируется общий для традиционного состава мошенничества признак обмана или злоупотребления доверием. Представление ложных сведений - это сообщение, осуществленное любым способом, о фактах, являющихся вымышленными, то есть не соответствующими действительности. Под недостоверными сведениями понимаются любые данные, в которых имеются неточности и искажения в их содержании, в силу которых они вызывают сомнение в своей истинности [9, с.

По конструкции объективной стороны состав анализируемого преступления является материальным, поэтому такое преступление считается оконченным в момент причинения банку или иному кредитору ущерба. Субъективная сторона мошенничества в сфере кредитования выражается в умышленной форме вины в виде прямого умысла. Виновное лицо осознает общественно опасный характер своих действий по завладению кредитными денежными средствами, предвидит. На практике нередко допускаются ошибки при установлении признаков субъективной стороны мошеннических действий, совершенных в сфере кредитования.

Так, Судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда РФ по одному из таких случаев констатировала, что владелец частных предприятий обоснованно был оправдан судом ввиду отсутствия у него умысла на хищение полученных кредитов. Органами следствия Щ. Однако Курганским городским судом Щ. Заместитель Генерального прокурора РФ в протесте поставил вопрос об отмене оправдательного приговора и направлении дела для производства дополнительного расследования.

Как указано в протесте, суд оправдал Щ. По мнению прокурора, этот вывод суда ошибочен, так как органы предварительного следствия не сделали полного объективного исследования финансовой деятельности предприятий Щ.

Судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда РФ протест оставила без удовлетворения, указав следующее.

Как видно из материалов дела, Щ. Напротив, согласно материалам дела и обвинительному заключению Щ. Кроме того, как усматривается из показаний Щ. При таких данных Курганский городской суд правильно пришел к выводу об отсутствии у Щ. Предварительного сговора на хищение денежных средств между Н. В отношении Н. Судя по документам ревизии в банке, кредиты выдавались без проверки обоснований возвратности не только Щ.

Довод же протеста о том, что органами предварительного следствия не сделано полного объективного исследования финансовой деятельности предприятий Щ. Как установлено, при проведении ревизии исследовалось 50 договоров, хотя в акте ревизии отражены только те из них, по которым получены деньги, истраченные Щ. К материалам дела приобщены также оформленные в соответствии с требованиями закона договоры залога, согласно которым право проверять залоговое имущество предоставлено банку.

При этом Е. С учетом изложенного оправдание Щ. Субъект преступления специальный - физическое вменяемое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста, являющееся заемщиком кредитных средств. В случае совершения этого преступления лицом, использующим свое служебное положение ч.

Им может быть как должностное лицо примеч. Квалифицированный состав преступления ч. Согласно ч. Если же преступное деяние непосредственно было совершено одним лицом, а другие соучастники выступали в иных ролях например, являлись организаторами, подстрекателями или пособниками , содеянное не может быть квалифицировано по ч. Особо квалифицированный вид преступления ч.

Мошенничество в сфере кредитования, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, предполагает, что непосредственное совершение преступления осуществлено специальным субъектом, использующим свой служебный статус для преступного завладения кредитными денежными средствами.

При квалификации по данному признаку следует учитывать два обстоятельства: а наличие у лица определенных, особых полномочий, отличающих его от общего субъекта; б использование субъектом служебных полномочий непосредственно при совершении преступления, существенно облегчающих его совершение.

Особо квалифицированный состав первого порядка, предусмотренный ч. Особо крупный размер определен в примечании к ст. Для оценки деяния по данному признаку не имеет значения, одно или несколько преступлений, предусмотренных ст. Также не является обязательным и то, чтобы каждое из преступлений, совершенных организованной группой, было квалифицировано по ст.

Основной состав мошенничества в сфере кредитования относится к преступлениям небольшой тяжести; квалифицированный и осо-. Отличия мошенничества в сфере кредитования от незаконного получения кредита. Мошенничество в сфере кредитования необходимо отграничивать от преступления, предусмотренного ст. Во-первых, названные преступные деяния направлены на различные объекты. Мошенничество посягает на общественные отношения, охраняющие интересы собственника, а незаконное получение кредита нарушает установленный порядок кредитования.

Во-вторых, объективная сторона мошенничества в сфере кредитования выражена в хищении денежных средств, то есть в совершенном с корыстной целью противоправном безвозмездном изъятии и или обращении чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившем ущерб собственнику или иному владельцу данного имущества.

Незаконное получение кредита по признакам объективной стороны предполагает незаконное получение кредита или льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или юридического лица, если это деяние в обязательном порядке причинило крупный ущерб, размер которого превышает один миллион пятьсот тысяч рублей. Таким образом, налицо разница в механизме преступного поведения.

В-третьих, субъективная сторона мошенничества в сфере кредитования предполагает наличие прямого умысла на хищение денежных средств, сформировавшегося до получения виновным лицом предмета преступления. Незаконное получение кредита с субъективной стороны характеризуется осознанием общественно опасного характера действий по незаконному получению кредита либо льготных условий кредитования, предвидением наступления общественно опасного последствия в виде крупного ущерба и желанием наступления такового.

Следует также иметь в виду, что при незаконном получении кредита индивидуальным предпринимателем или руководителем предприятия путем представления заведомо ложных сведений о финансовом положении виновные, тем не менее, рассчитывают вернуть данный кредит банку или иному кредитору. В том случае, если будет доказан умысел на невозврат кредита и обращение его в свою поль-. В-четвертых, имеются различия и в субъекте преступного посягательства, несмотря на то, что и в том и в другом составе субъект.

Субъектом мошенничества в кредитной сфере является физическое вменяемое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста, являющееся заемщиком кредитных средств. Субъектом незаконного получения кредита является индивидуальный предприниматель или руководитель организации. Кузнецов А. Рарог, И.

М, Михеева, Ф. Новгород, Исследование объективных и субъективных признаков мошенничества в сфере кредитования ст.

Судебная практика рассмотрения уголовных дел о мошенничестве в сфере кредитования

Юлов А. Преступление им совершено в Органами предварительного расследования Гвоздюк П. В ходе подготовительной части судебного заседания от защитника и близкого родствен Ермошин В. Шарохин В. Преступление совершено в г.

Статья 159.1 - Мошенничество в сфере кредитования. Комментарии Федерального Судьи / Юргруппа МИП

Адвокат города Саратова и Саратовской области, Боряев Андрей Александрович оказывает квалифицированную юридическую помощь и услуги на профессиональной основе по уголовным делам. Если Вас вызвали, доставили в правоохранительные органы или Вы являетесь подозреваемым, обвиняемым по уголовному делу, то Вы в любом случае имеете право на адвоката. Проведение всех следственных действий законно только в присутствии адвоката. Что бы обезопасить себя и вовремя защитить свои права у Вас всегда должен быть номер адвоката. Запишите мой номер телефона и в случае возникновения нестандартных ситуации звоните мне.

Статья Бесплатные ответы юристов онлайн. Мошенничество в сфере кредитования является преступлением с Принимая во внимание участившиеся случаи мошенничества в сфере кредитования, а также повышенную общественную опасность деяния, связанную с дестабилизацией финансового рынка, законодатель ввел специальную норму — ст. В соответствии с этой нормой УК под мошенничеством в сфере кредитования понимается хищение денежных средств заемщиком путем предоставления в банк или иную кредитную организацию заведомо ложных и или недостоверных сведений. То есть, умысел преступника заведомо направлен при получении кредита на его невозврат. Ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

В статье исследуется специальный вид мошенничества мошенничество в сфере кредитования , рассматриваются особенности его квалификации, анализируются вопросы его отграничения от смежных составов.

Так, есть три возможных результата после подачи и рассмотрения вашей жалобы:Применить одну из этих мер Коллегия обязуется в шестимесячный срок, однако по его истечении адвокат может уйти от ответственности. Также, ваша жалоба может быть отклонена по ряду причин.

Приговоры судов по ст. 159.1 УК РФ Мошенничество в сфере кредитования

Бланк КУД для ПСН. Бланк КУДиР для ОСНО. Дата и номер первичного документа. При возврате средств покупателю, сумма записывается в данный столбец со знаком минус.

При занятиях танцами повышается самооценка. Исполнение бальных танцев снимает стрессовые состояния. Отвлекает от школьных и личных проблем в связи с концентрацией внимания на восприятии музыки и исполнении отдельных движений.

В этом случае их стоимость входит в величины начисляемой амортизации. Вариативность возможных для компаний методов учета запасов, предлагаемых МСФО (IAS) 2, делает необходимым включение в стандарт довольно подробных предписаний о том, какую информацию должна раскрывать отчетность организации, применяющей данный Стандарт. Согласно МСФО (IAS) 2, финансовая отчетность организации, применяющей стандарт, в обязательном порядке должна раскрывать:1) содержание учетной политики, принятой для оценки запасов, в том числе - использованный способ расчета их себестоимости;2) общую балансовую стоимость запасов и балансовую стоимость по статьям классификации, принятой данной организацией;В Стандарте отмечается, что информация о балансовой стоимости запасов в структуре классификационных группировок и величины их изменений полезна для пользователей финансовой отчетности. К обычным классификационным группам запасов, согласно МСФО (IAS) 2, относятся: товары, сырье, материалы, незавершенное производство и готовая продукция. Запасы предприятия сферы услуг можно назвать незавершенным производством. Согласно Стандарту, сумма оценки запасов, признанных в качестве расходов в течение отчетного периода, которую часто называют себестоимостью продаж, состоит из затрат, ранее включенных в оценку тех запасов, которые на данный момент уже проданы, и нераспределенной части производственных накладных затрат и сверхнормативных величин себестоимости производства запасов. Особенности деятельности организации могут также потребовать включения других сумм, таких как затраты на сбыт продукции. Некоторые организации используют такой формат для отчета о прибылях и убытках, который приводит к раскрытию других величин, вместо себестоимости запасов, признаваемой в качестве расхода в течение периода.

Федеральный закон от 25 июня 2012 г. N 242-ФЗИзменения вступают в силу с 1 августа 2011 г. Федеральный закон от 27 июня 2011 г.

Под мошенничеством в сфере кредитования (кредитное мошенничество) понимается хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Уголовная ответственность за вышеуказанное деяние предусматривается статьей УК РФ.  Мошенничество в сфере кредитования ст. УК РФ судебная практика. В качестве примера судебной практики по статье (Мошенничество в сфере кредитования) приведен приговор Пресненского районного суда г. Москвы от 22 сентября года.

То есть, если в состав Группы входит банк (а это очень частое явление для крупных промышленных групп), то его результаты не консолидируются в результаты Группы на общих основаниях. Согласно МСФО 27 исключение дочерней компании из консолидации из-за того, что ее деятельность отличается от деятельности других компаний группы, неоправданно, так как сведения отчетности дочерних обществ и раскрытие дополнительной информации о различных видах их деятельности в сводной финансовой отчетности обеспечивают наличие более качественной информации.

Какие-либо действия взыскателя по отношению к другим лицам и работодателю должника запрещены. По установленным законом правилам банки, микрофинансовые организации и коллекторы имеют право на общение с должником в определенных временных рамках: с 8. При непосредственном общении с должником коллектор обязан сообщить свою фамилию, имя, отчество, место работы и адрес его местонахождения.

Решаются такие вопросы в порядке искового производства. Предметом иска будет являться возврат средств за товар. Вероятность обмена будет полностью исключена, так как целесообразнее всего заявлять именно о возврате средств. Вы вправе потребовать взыскать с продавца в судебном порядке:На правоотношения подобного рода распространяются общие правила подсудности, указанные в ст.

Программа разработки федеральных стандартов 1. Разработка и утверждение федеральных стандартов 1. В период публичного обсуждения проекта федерального стандарта разработчик: 1) принимает от заинтересованных лиц замечания в письменной форме.

То есть абсолютный, откровенный подлог. Идем по камерам, где сидел. А Сергей Магнитский за 4 месяца сидел в 8 камерах.

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. achotli

    По моему мнению Вы ошибаетесь. Предлагаю это обсудить.